ریسک سیستماتیک و غیرسیستماتیک چیست؟
آدرس دفتر مرکزی : تهران، خیابان‌ خالد اسلامبولی (وزراء)، خیابان ۱۸، پلاک ۱۶، کارگزاری مهرآفرین
تلفن : ۰۲۱ ۸۳۵۷۰

مهرآفرین کارگزاری سود آفرین

ریسک سیستماتیک و غیرسیستماتیک چیست؟

برای تعریف ریسک سیستماتیک و غیرسیستماتیک ابتدا بد نیست تعریفی از ریسک داشته باشیم. ریسک احتمال محقق نشدن پیش بینی هاست یا به عبارت دیگر احتمال عدم موفقیت است.

ریسک سیستماتیک: این ریسک نه تنها بر سهام یک شرکت بلکه بر روی کل بازار سهام اثر میگذارد. این ریسک غیر قابل پیش بینی و غیر قابل اجتناب است. برای کاهش این ریسک باید سبد دارایی تشکیل دهیم و کل سرمایه را داخل بورس نگذاریم و مقداری از آن را برای سرمایه گذاری خرید ملک، ارز و طلا استفاده کنیم.

اما ریسک غیرسیستماتیک قابل کنترل و کاهش است و مختص یک شرکت یا صنعت خاص است و بنابراین بر روی کل بازار سرمایه تاثیر ندارد. مثلا خبر ورشکستگی یا اعتصاب کارکنان یک شرکت. برای کاهش ریسک غیرسیستماتیک باید سبد پرتفوی بورسی خود را از صنایع مختلف تشکیل دهیم و تک سهمی نباشیم.